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内控优先固根基 合规经营促发展

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发布时间:2019-04-12 10:22:54

 --兴业银行北京分行启动“兴航程”合规经营年活动

 

近日,兴业银行北京分行开启“兴航程”2019合规经营示范年活动。据悉,该活动实在该行2017-2018合规内控提升年、强化执行年活动基础上的再深化、再提升,旨在全辖培育“合规经营、合法从业”的合规文化理念。随着近年来监管新常态的确立,该行提出“合规致胜、合规盈利”新理念,更加重视严监管、重处罚的宏观监管环境变化,更加重视合规为本、内控优先的经营发展模式,通过“兴航程”系列专项活动,构建全员、全流程的合规内控管理体系,健全合规内控管理长效机制,全面提升合规管理水平。

一、知红线明底线,强化监管政策解读,合规引领业务新发展

该行在历年来依法经营、合规展业、遵章守矩的良好传统基础上,以“兴航程”专项活动为契机,密切关注监管政策变化,加强监管政策研判。通过建立监管政策解读落实快速反应机制,及时开展监管政策解读和方向把握,进行风险提示和应对研究,为经营机构指明合规经营的业务方向。另外该行通过“合规下基层”为基层机构指明合规经营方向,提升各条线、部门之间服务业务发展配套措施的协同性,以此规范指导发展业务,在保证合规的前提下,做好业务创新,防范合规风险。

二、加强整体银行建设,落实全面风险管控要求,合规内控管理迈上新台阶

该行秉承“合规致胜、合规盈利”发展理念,通过整体银行建设、全面风险管控等多项措施进一步助推业务经营稳健发展。通过建立健全企金预警监测机制,开展零售合规全面排查与押品集中管理,不断强化资本市场业务三级盯市能力,促进各条线业务到期前管理与潜在风险化解,努力形成风险管控合力。另外,该行实施矩阵管理、逐级传导、守土尽责,加强考评引导,专门制定“兴航程”活动考评细则,细分合规内控评价要点,明确评价规则与计分方式,采取正向激励措施,鼓励机构内控合规管理主动作为,确保本次活动取得实效。

三、坚持制度先行,优化业务流程,服务实体经济体现新动力

该行按照制度先行、内控优先原则,深入解读政策要求,对照监管规定,健全规章制度,优化业务流程,为创新发展奠定扎实制度基础。通过绘制“制度地图”,全面对标监管制度,提炼业务操作要点,进一步夯实“有章可循、有章必循”的业务管理基础。为更好地服务小微企业,促进区域实体经济发展,该行认真总结小微企业为服务优秀案例,以风险可控为前提简化业务办理流程,探索小微企业业务合规盈利发展新路径,实现在合规经营的基础上复制推广应用。

四、注重合规宣贯,强化正向激励,合规理念培育得到新提升

该行高度重视合规宣贯工作,以落实合规内控管理主体责任为抓手,采取丰富多彩的宣贯方式持续开展合规宣贯,培育浓厚合规氛围。通过开展“一把手讲合规”、合规下基层、合规演讲、合规剧场、合规竞赛等多种活动,弘扬领导率先垂范作用,牢固树立风控人员、业务与操作人员两个层面的合规意识,确保合规致胜理念深入人心、化为行动。

五、深化检查整改,探索科技平台,合规内控管理创新新举措

该行按照“四个重点”要求,深入推进重点业务、管理领域的专项治理与检查监督,探索建立科技监测平台,确保风险控制到位。通过“以查带训”、“跟班作业”等形式,提升检查监督专业团队水平,针对印章管理、理财销售、房地产业务、非标业务、资本市场业务、押品管理等重点风险领域开展检查,确保各类风险早发现、早预警、早处置。时,该行践行科技先行理念,构建合规内控及操作风险管理科技化平台,挖掘整合内部数据资源及外部信息采集,提高风险监控预测精准度,提升合规风险管理的前瞻性、针对性、有效性。

六、严肃责任追究,规范问责流程,构建多纬度多层级责任追究新体系

该行一直坚持“有风险没有及时发现就是失职,发现风险没有及时提示和处置就是渎职”的标准,充分发挥问责震慑作用。通过建立健全多层级的问责管理体系,率先“双问责”机制,对违规问题既要追究当事人责任,又要倒查追究相关领导责任,有效落实问责通报机制,在全行落实从严治行,由上而下、层层传导,端正经营作风,形成 “违规必查、有责必问、问责必严”的问责文化。

“内控优先固根基 合规经营促发展”。兴业银行北京分行以“兴航程”2019合规经营示范年活动为契机,认真践行“依法合规经营、服务实体经济”经营理念,通过建立健全合规内控管理长效工作机制,为分行各项业务开展保驾护航,为首都经济持续稳健发展做出新的贡献。